A mediados de esta semana una noticia remeció al mundo financiero: El CEO de Binance, Changpeng Zhao, renunció y se declaró culpable de violar las leyes bursátiles de lavado de dinero del Departamento de Justicia de Estados Unidos. Como parte del acuerdo, Binance tendrá que pagar U$D 4,300 millones.
Esta declaración pone fin a las acusaciones que la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) había interpuesto desde marzo de este año. En ellas, se culpó a la empresa de violar diversas leyes financieras. CZ, como también es conocido el exCEO de Binance, posterior a su declaración antes las autoridades, renunció a su cargo dentro de la compañía.
Según el fiscal general, Merrick B. Garland, la exchange se convirtió en el mayor intercambio de criptomonedas del mundo en parte debido a los crímenes que cometió argumentando los siguientes puntos:
- El gobierno estadounidense explica que los colaboradores de Binance incluso sabían de sus prácticas ilícitas. Aún así, permitieron el intercambio de recursos, Por ejemplo, facilitaron la transacción de millones de dólares entre usuarios estadounidenses y usuarios en Siria y en las regiones ucranianas ocupadas por Rusia de Crimea, Donetsk y Luhansk.
“En un chat de febrero de 2019, un empleado de cumplimiento escribió que necesitaban un cartel que dijera: ‘hoy en día se está lavando demasiado el dinero de las drogas; vengan a Binance; Tenemos pastel para ti’”.
- También se tienen registros de que entre agosto de 2017 y abril de 2022, hubo transferencias directas de aproximadamente U$D 106 millones en bitcoins a carteras de Binance.com desde Hydra. Hydra era un mercado ruso de la deep web, utilizado con frecuencia por delincuentes, que facilitaba la venta de bienes y servicios ilegales.
“Binance no dejó de procesar transacciones de Hydra hasta abril de 2022, cuando el Departamento de Justicia y nuestros socios encargados de hacer cumplir la ley alemanes tomaron el control del mercado de Hydra y lo cerraron”.
De acuerdo con las autoridades, Binance no solo actúo en la ilegalidad, también fingió cumplir las leyes para continuar con sus operaciones. Esto, agrava aún más el caso.
- En junio de 2019, la empresa se CZ anunció que bloquearía a los usuarios estadounidenses de Binance.com y lanzaría un intercambio estadounidense separado. Ese exchange, llamado Binance.US, se registraría en el Departamento del Tesoro (por lo que en teoría cumpliría con la ley) y prestaría servicios al mercado estadounidense. Así fue como la empresa bloqueó a algunos usuarios estadounidenses en Binance.com y los redirigió al intercambio estadounidense.
“Sin embargo, al mismo tiempo, Binance continuó permitiendo que algunos de sus usuarios estadounidenses más importantes y de mayor volumen permanecieran en el intercambio no registrado Binance.com”.
Bajo la dirección de Zhao, diversos colaboradores de la casa de intercambio alentaron a los usuarios con dirección en los Estados Unidos a ocultar sus conexiones en su país. Por esto les crearon nuevas cuentas que ocultaban sus ubicaciones.
Después de que CZ dejó de ser el líder de Binance tras declararse culpable por cometer delitos que permitieron el lavado de dinero en su compañía, Richard Teng tomó el cargo. Esto lo anunció a través de un post en su cuenta de X y además anunció un plan para salvar a la compañía.
Teng dijo que se centrará en tres punto principales para hacer que Binance continúe siendo la casa de cambio más utilizada en el mercado cripto:
- Asegurar a los usuarios que pueden seguir confiando en la solidez financiera, la seguridad y la protección de la empresa
- Colaborar con las autoridades reguladoras para mantener en todo el mundo unas normas estrictas que fomenten la innovación y protejan al consumidor
- Trabajar con socios para impulsar el crecimiento y la adopción de Web3
“Estamos aquí para quedarnos. Por favor, préstenme su apoyo. Esperamos con impaciencia los días venideros”A pesar de que las buenas intenciones de Teng se vieron reflejadas a través de sus redes sociales, los inversionistas que confiaron en Binance no vieron con buenos ojos la situación. Hasta hace una horas se contabilizó la salida de casi U$D 1200 millones de las cuentas de la exchange.
Este no es el primer escándalo reciente en el mundo de las criptomonedas. Recordemos que hace un año FTX se declaraba en bancarrota debido a los malos manejos de la compañía y que terminaría con su fundador, Sam Bankman Fried en la cárcel.
También, en febrero de este año, el gobierno de Estados Unidos presentó cargos contra Do Kwon, creador de la stablecoin Terra-Luna, cuya quiebra en la primavera de 2022 provocó la primera ficha de dominó fatídica en la industria. En julio, el DOJ acusó a Alex Mashinsky, fundador de la compañía prestamista de criptomonedas en quiebra, Celsius, de “orquestar un plan para estafar a los clientes”.
Debido a estos acontecimientos, se espería que los próximos meses, comience una nueva etapa para este sector, con mayores regulaciones que permitan un mejor cumplimiento y responsabilidad dentro de la industria de los exchanges de criptomonedas.
C.